Thống đốc Lê Minh Hưng: Chuyển công an các vụ có dấu hiệu hình sự

Tại chỉ thị này, Thống đốc Ngân hành Nhà nước (NHNN) giao Cơ quan Thanh tra, giám sát NH phối hợp với các NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố tập trung triển khai nghiêm túc, quyết liệt, có hiệu quả kế hoạch thanh tra năm 2017 đã được ban hành. Phát hiện các rủi ro, vi phạm pháp luật để cảnh báo kịp thời, xử lý nghiêm minh đồng thời chủ động chuyển hồ sơ sang cơ quan công an các vụ việc có dấu hiệu hình sự và phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng trong quá trình xử lý vi phạm của tổ chức tín dụng. Kết luận thanh tra xác định rõ hành vi vi phạm, rủi ro và nguy cơ rủi ro, trách nhiệm của tập thể, cá nhân và kiến nghị biện pháp xử lý.

Đồng thời, cơ quan thanh tra giám sát sẽ tập trung thanh tra, giám sát những lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro, lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực, tham ô, tham nhũng như: việc góp vốn mua cổ phần, công tác quản trị, điều hành và hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ, cấp tín dụng vượt giới hạn, cho vay, đầu tư của NH thương mại đối với khách hàng lớn, nhóm khách hàng lớn cũng như đầu tư, sở hữu chéo và chuyển nhượng cổ phiếu, thoái vốn đầu tư…

Quá trình tái cơ cấu các NH yếu kém sẽ trên nguyên tắc thận trọng, bảo vệ quyền lợi người gửi tiền

Khuyến khích sáp nhập, hợp nhất ngân hàng yếu kém

Cũng tại chỉ thị này,NHNN nêu rõ mục tiêu của chỉ thị là nhằm tiếp tục ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát; giữ vững và tiếp tục nâng cao mức độ an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng. Tiếp tục cơ cấu lại về tài chính , hoạt động, quản trị của tổ chức tín dụng theo các hình thức, biện pháp và lộ trình phù hợp với đặc điểm cụ thể của từng đơn vị, phù hợp cơ chế thị trường trên nguyên tắc thận trọng, bảo đảm quyền lợi người gửi tiền và giữ vững sự ổn định, an toàn hệ thống…

Cụ thể, NHNN tiếp tục khuyến khích, tạo điều kiện thuận lợi cho các tổ chức tín dụng sáp nhập, hợp nhất, mua lại; nhà đầu tư có đủ điều kiện tham gia cơ cấu lại các tổ chức tín dụng để xử lý đơn vị yếu kém, tăng quy mô và nâng cao năng lực cạnh tranh. Tập trung triển khai cơ cấu lại các NH thương mại được NHNN bắt buộc trong thời gian qua theo phương án được phê duyệt.

Những NH nào không đáp ứng được các chuẩn mực an toàn, không có phương án cơ cấu lại khả thi hoặc không thực hiện được phương án cơ cấu lại được phê duyệt sẽ buộc phải áp dụng các biện pháp can thiệp xử lý của nhà nước thông qua sáp nhập, hợp nhất, mua lại và bằng một số biện pháp khác phù hợp với cơ chế thị trường trên nguyên tắc thận trọng, bảo đảm quyền lợi của người gửi tiền và giữ vững sự ổn định, an toàn hệ thống.

Ngay các NH thương mại Nhà nước cũng sẽ được đẩy mạnh cơ cấu lại nhằm mục tiêu duy trì vai trò là lực lượng chủ lực, chủ đạo bảo đảm sự ổn định trên thị trường tiền tệ và an toàn của hệ thống các tổ chức tín dụng. NHNN sẽ triển khai các biện pháp khuyến khích và bắt buộc (trong một số trường hợp cần thiết) NH thương mại tăng vốn điều lệ để cải thiện năng lực tài chính và mức độ an toàn, cũng như kiểm soát việc phân phối lợi nhuận của các tổ chức tín dụng.

Tăng cường cải thiện tính công khai, minh bạch trong hoạt động của tổ chức tín dụng, tiếp tục triển khai quyết liệt các biện pháp xử lý vi phạm sở hữu vốn của cổ đông lớn, vấn đề sở hữu chéo, đầu tư chéo trong các NH cổ phần; đẩy mạnh thoái vốn đầu tư của các NH trong các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao, hiệu quả thấp…

Trước đó, tại hội nghị triển khai ngành NH trên địa bàn TP HCM năm 2017, thống đốc Lê Minh Hưng cũng khẳng định, NHNN sẽ đưa vào những quy định khắt khe hơn để tăng cường công tác an toàn hệ thống như tham gia vào góp vốn mua cổ phần phải chứng minh được nguồn thu nhập, tiền là phải tiền thật không vay vốn dưới bất kỳ hình thức nào kể cả trả chậm. Đồng thời, trong quản trị điều hành NH nếu vi phạm đến mức nào đó sẽ vĩnh viễn không được điều hành NH nữa… Những quy định này nhằm tạo trật tự, kỷ cương trong hoạt động NH và NHNN đang trình Chính phủ xem xét thông qua.

Liên quan đến việc xử lý nợ xấu, đặc biệt là nợ xấu của các tổ chức tín dụng yếu kém, NHNN cho biết trong năm 2017 sẽ kiên quyết xử lý những tổ chức tín dụng có nợ xấu lớn không tích cực xử lý, không thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro đầy đủ theo quy định của pháp luật.

NHNN không xem xét, chấp thuận mở mới chi nhánh, phòng giao dịch, máy rút tiền tự động, văn phòng đại diện, hạn chế tạm ứng, chia cổ tức, lợi nhuận cho các cổ đông, thành viên góp vốn và áp dụng các biện pháp khác theo quy định của pháp luật đối với NH thương mại chưa phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro đầy đủ theo quy định của pháp luật, không thực hiện đúng kế hoạch xử lý nợ xấu…